我国即将严格执行就业准入制度和职业资格证书制度，要求对国家规定实行就业准入的职业，从业者必须取得相应职业资格证书后方可上岗。2004年8月由国家劳动和社会保障部正式公布了理财规划师职业标准，2005年，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考试，该资格证书是目前我国政府认可的最具权威的理财规划从业人员资格认证。理财规划师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、法律环境和我国国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业人员的专业能力。

     理财规划师培训及考核内容依据我国金融投资领域实际情况结合国际高端理财职业标准，为国内从事理财相关行业人员量身打造，涵盖了金融、保险、税收、法律、投资、财务等全方位专业知识。作为福建省首家授权举办理财规划师国家职业资格鉴定及培训的人力资源机构，海峡英才网联合厦门大学经济学院为报考人员提供系统理财知识与专业技能培训，修完全部课程由厦门大学经济学院颁发培训结业证书，参加国家统一考试通过可获得国家劳动社会保障部颁发的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，成为国内领先的理财专业人才。

一、职业介绍：理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

二、职业等级：本职业共设三个等级标准，分别为助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家职业资格一级）。

三、报考对象：银行、证券、保险，基金、外汇、投资咨询和企业财务管理人员，以及从事或准备从事本职业的人士。

四、工作内容：

1、在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

2、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

3、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

4、实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

5、完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

6、合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

7、积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。

8、安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

9、财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

五、报考条件：

——助理理财规划师（国家职业资格三级，具备以下条件之一可报考）

    1、连续从事本职业工作6年以上；

    2、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作1年以上；

    3、具有本科及以上学历，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

——理财规划师（国家职业资格二级，具备以下条件之一可报考）

    1、连续从事本职业工作13年以上；

    2、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作5年以上；

    3、具有本专业或相关专业本科及以上学历，连续从事本职业工作3年以上；

    4、取得硕士研究生及以上学历，连续从事本职业工作2年以上。

六、考试方式：

    分理论知识和操作技能考核，理论与技能考试均采用闭卷笔试方式，考试采用百分制，60分以上合格。理财规划师（二级以上）考试还需进行综合评审（书面答辩）。

七、考试时间：

    每年5月与11月份各进行一次，其中理论知识为上午8点30分－10点，技能考核为上午10点30分－12点30分，综合评审为下午2点－3点30分。

八、培训事项：

1、标准学时：理财规划师84学时（14天），助理理财规划师70个学时（10天）。

2、培训师资：由厦门大学经济学院组织院校资深教授及业界著名理财专家任教，设计了针对性强、富有特色的培训课程，通过基础知识讲解、案例分析、模拟实战等教学方式，强化学员在理财规划方面的知识与技能，使之具有独立为客户量身定制理财规划方案、开展理财服务和个人金融营销的强大能力。

3、课程内容：

序号	课程内容	课程类别	序号	课程内容	课程类别
1	理财规划原理	理论知识	9	现金规划	专业能力
2	财务与会计基础	理论知识	10	消费支出规划	专业能力
3	宏观经济分析	理论知识	11	教育规划	专业能力
4	金融基础	理论知识	12	风险管理与保险规划	专业能力
5	税务基础与筹划	理论知识	13	投资规划	专业能力
6	理财计算基础	理论知识	14	退休养老规划	专业能力
7	理财法律基础	理论知识	15	财产分配与传承规划	专业能力
8	理财规划流程	理论知识	16	综合理财案例分析	专业能力

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

九、获取证书：

国家理财规划师职业资格证书

十、申报材料：

1、身份证及学历证书复印件；

2、单位相关工龄证明（需加盖单位人事章）；

3、二寸免冠黑白照片4张，一寸彩色照片1张；

4、填写《福建省职业技能鉴定申报表》一式两份。

十一、收费标准：

※ 理财规划师4980元（含报考、教材费及培训费）；

※ 助理理财规划师3980元（含报考、教材费及培训费）

 

报名咨询：

  地  址：厦门市禾祥东路108号鸿运大厦1902单元

  电  话：0592－5888719、13666060812

  联系人：陈小姐